Искусственный интеллект – следующая революция и направление для инвестиций

     Быстрый темп инноваций в области искусственного интеллекта (AI) воплотил в жизнь многие события, которые раньше считались фантастикой. По мере того как AI продолжает менять то, как мы живем и работаем, как люди могут инвестировать в эту передовую технологию, которая быстро меняет общество?

Мы создали эту публикацию, чтобы помочь вам лучше понять, что такое искусственный интеллект и как мы можем использовать его в своих интересах. Также мы определили несколько популярных инвестиций в этой быстрорастущей отрасли.

Что представляет собой искусственный интеллект

Искусственный интеллект пытается воспроизвести человеческий интеллект в компьютере с чрезвычайно высокой скоростью и точностью. Такие компании, как Microsoft (MSFT) и Google (GOOGL), используют эту технологию, чтобы программировать машины для решения проблем, ответов на вопросы и выполнения задач, которые до сих пор выполнялись людьми.

По мере развития технологий искусственный интеллект становится все сильнее, а его применение охватывает все отрасли и сектора рынка капитала.

Искусственный интеллект в повседневной жизни

Организации все чаще используют силу искусственного интеллекта для принятия критически важных бизнес-решений, таких как приоритизация медицинской помощи в чрезвычайных ситуациях, улучшение практик найма и определение права человека на кредит, жилье и другие важные услуги. 

Транспортная отрасль проходит масштабную трансформацию вокруг автономных транспортных средств.

Также хорошо известная проблема жителей Кишинева, ситуация с удушающими пробками, могла бы быть решена, а движение оптимизировано с помощью системы управления светофорами на основе искусственного интеллекта.

Банковская отрасль использует искусственный интеллект для улучшения принятия решений в высокоскоростной торговле, автоматизации управления рисками или даже снижения затрат за счет использования гуманоидных роботов в отделениях.

Существует множество дискуссий о том, как AI повлияет на рынок труда. По мере того как люди становятся все более зависимыми от машин, растет и потребность сотрудников улучшать и осваивать новые навыки. Всемирный экономический форум оценивает, что к 2030 году технологическая революция может затронуть более 1 миллиарда сотрудников, что составляет примерно треть рабочих мест во всем мире.

Согласно опросу 2015 года, проведенному университетами Oxford и Yale среди более чем 350 исследователей в области искусственного интеллекта, существует 50% вероятность того, что машины смогут превзойти людей во всех задачах к 2060 году. А некоторые технологические визионеры, такие как CEO Tesla Elon Musk, считают, что это может произойти намного раньше.

Как получить выгоду с помощью искусственного интеллекта

• Интегрировать AI в процессы компании, чтобы повысить эффективность нашего бизнеса.
• Развивать бизнес в сфере AI, чтобы продавать эти услуги/продукты.
• Инвестировать в самые перспективные компании, которые развивают AI-сервисы и продукты, чтобы получать прибыль на основе роста биржевых цен.

Последний вариант, вероятно, самый простой и доступный для широкой публики, поэтому далее мы сосредоточимся именно на этом направлении.

Самые перспективные финансовые активы для инвестиций в искусственный интеллект

Самые перспективные компании, которые используют, инвестируют и развивают услуги и продукты на базе AI.

• Microsoft (MSFT) является одной из крупнейших компаний в мире, оценивается в 2,4 триллиона долларов и инвестировала 13 миллиардов долларов в инициативы искусственного интеллекта, включая первоначальную инвестицию в 1 миллиард долларов в OpenAI, чей ChatGPT сейчас является одним из самых узнаваемых имен в искусственном интеллекте. Microsoft интегрировала AI во многие свои системы, включая поисковую систему Bing, Microsoft 360, инструменты продаж и маркетинга, X-Box и инструменты кодирования GitHub.
• Amazon.com (AMZN) использует искусственный интеллект в своей системе Alexa, а также предлагает инструменты машинного обучения (ML). Amazon Web Services (AWS), облачное подразделение Amazon, предоставляет инфраструктуру искусственного интеллекта, позволяющую клиентам анализировать данные и внедрять искусственный интеллект в существующие системы. У AWS более 100.000 клиентов, которые могут использовать искусственный интеллект и машинное обучение для персонализации рекомендаций, повышения безопасности, понимания своего бизнеса и улучшения взаимодействия с клиентами.

• Meta Platforms (META) много инвестировала в искусственный интеллект. Она использует AI Large Language Module (LLM), чтобы улучшать результаты поиска и прогнозировать контент, который захотят увидеть ее пользователи. Meta также разработала собственный кремниевый чип для приложений обработки искусственного интеллекта и создала дата-центр нового поколения.

• Alphabet (GOOG) входит в пятерку ведущих AI-акций, согласно хедж-фондам, которые буквально революционизировали внедрение технологии. Alphabet предлагает различные продукты и услуги, включая Google Maps, Google Play Store, Cloud и другие. Инвестиции в искусственный интеллект являются одной из ее основных стратегий на будущее. По данным CNBC, Alphabet подписала контракт со Scale AI, стартапом стоимостью 7,3 миллиарда долларов, для тестирования инструментов искусственного интеллекта.

• NVIDIA (NVDA) является лидером в искусственном интеллекте и занимает очень сильную позицию на рынке благодаря генеративному искусственному интеллекта, который описывает алгоритмы, используемые для создания нового контента в разных формах вывода, включая аудио, компьютерный код, изображения, текст, симуляцию и видео. NVIDIA создала компьютерные чипы, оборудование, программное обеспечение и инструменты разработки для создания сложных систем искусственного интеллекта. NVIDIA использует тысячи графических процессоров (GPU) для питания крупных систем искусственного интеллекта, а компания в настоящее время занимает 88% рынка GPU.

• Tesla (TSLA) является одной из самых известных компаний в области искусственного интеллекта, и это легко понять. Компания использует искусственный интеллект для автоматизации вождения, что требует постоянной обработки данных для идентификации других машин, дорожных условий, светофоров и пешеходов.

• C3.ai (AI). Как следует из названия, эта компания является чистой компанией искусственного интеллекта, весь бизнес которой посвящен внедрению AI-решений для клиентов. Быстрый взгляд на некоторых клиентов C3.ai показывает масштаб потенциального влияния AI на экономику: нефтегазовый гигант Shell, горнодобывающая компания Koch Minerals, поставщик упаковки Ball и Государственный департамент США. Они используют услуги C3.ai для повышения надежности, обнаружения мошенничества, мониторинга компьютерных сетей, оптимизации энергетических сетей и управления энергопотреблением. Акции компании выросли более чем на 250% с начала года, хотя долгосрочный график дает урок осторожности, поскольку цена акций на 70% ниже исторического максимума 2020 года.

• Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM) является крупнейшим производителем чипов в мире и еще одним ведущим конкурентом в производстве чипов для искусственного интеллекта. По мере роста AI потребность в надежных вычислительных чипах будет расти вместе с ним.

• Помимо Siri, которая использует искусственный интеллект для взаимодействия с клиентами, Apple (APPL) продолжит предлагать некоторые AI-сервисы на своей платформе. Один из первых примеров в этом смысле - OpenAI, которая только что выпустила приложение ChatGPT для iPhone; она будет платить Apple 30% доходов, полученных из приложения. Помимо компаний искусственного интеллекта, предоставляющих услуги через платформу Apple, компания может использовать свои огромные денежные резервы для крупных инвестиций в искусственный интеллект, который она строит сама или приобретает.

• Adobe (ADBE) производит программное обеспечение для создания контента, маркетинга, анализа данных, управления документами и публикации. Ее флагманский продукт Creative Cloud - пакет дизайнерского ПО, продаваемый по подписке. В 2022 году Adobe объявила о новых возможностях AI и машинного обучения (ML) в своем продукте Experience Cloud, пакете маркетинга и аналитики. Эти достижения включают прогнозные возможности, которые помогают командам продаж и маркетинга понимать, как разные аспекты маркетинговых кампаний влияют на решения клиентов о покупке. Они могут использовать эти данные для оптимизации кампаний и бюджетов.

Самые сильные ETF в области AI

Но для тех, кто ищет более широкую экспозицию, биржевые фонды (ETF) предлагают эффективный и простой способ инвестировать в AI-акции. Как и другие виды тематических инвестиций, такие как blockchain-технологии, кибербезопасность и геномика, AI ETF содержат корзину публичных компаний, участвующих во всех этапах искусственного интеллекта, от разработки до внедрения. Таким образом, ETF дает инвестору портфель из нескольких AI-акций через одну инвестицию.

Некоторые из наиболее широко признанных AI ETF указаны здесь. Рассматривая эти варианты, обязательно изучите проспект фонда, чтобы понять инвестиционную стратегию, вложения и комиссии.

• iShares Exponential Technologies ETF (XT) - фонд с большой капитализацией, который выбирает глобальные акции компаний, стремящихся изменить свои отрасли. Эти изменения также затронули акции технологий искусственного интеллекта, которые составляют почти половину фонда.

• Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF (QTUM) имеет всего 112 миллионов USD под управлением. Фонд инвестирует в компании, которые хотят коммерциализировать исследования и разработки в области квантовых вычислительных систем. Его базовый индекс - BlueStar Quantum Computing и Machine Learning Index.

• ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO) инвестирует в компании робототехники, автоматизации и искусственного интеллекта, а также инвестирует как в акции роста, так и в стоимостные акции.

• Direxion Robotics, Artificial Intelligence & Automation Index Bull 2X Shares (UBOT). Это ETF с кредитным плечом, который стремится ежедневно генерировать двойную доходность своего базового индекса Global Robotics and Artificial Intelligence Thematic Index. Фонд инвестирует в компании развитых рынков, которые, как ожидается, выиграют от робототехники и искусственного интеллекта. Основные акции включают Nvidia, Keyence и Intuitive Surgical.

• ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence (BOTZ). Этот фонд является версией UBOT без кредитного плеча. Он отслеживает тот же индекс, но дневная доходность будет примерно вдвое меньше, чем у UBOT. Крупнейшие активы фонда такие же, как у UBOT, но их веса отличаются.

• Franklin Intelligent QM Machines (IQM). Этот ETF Franklin ориентирован на более широкий круг компаний, чем любой из двух фондов выше. Его базовый индекс - Russell 3000, хотя мандат более узкий: IQM ищет акции компаний, разрабатывающих технологии, поддерживающие искусственный интеллект, машинное обучение и автоматизированные процессы. Основные позиции включают автопроизводителя Tesla, Apple и производителя полупроводников ASML Holdings.

• AIQ Artificial Intelligence & Technology (AIQ). Этот ETF ищет инноваторов в области искусственного интеллекта, будь то устоявшиеся имена или новички, независимо от отрасли или географии. Его крупнейшие акции включают Meta Platforms, лидера CRM Salesforce и софтверную компанию Adobe.

• IRBO является самым диверсифицированным среди AI-фондов, с 118 активами в феврале. Примерно половина - компании из США, но также есть двузначная экспозиция в Китае и Японии. Ни одна акция не составляет более 2% портфеля. В топ-10 входят Spotify, Meta Platforms и Baidu.

• Wood's ARKQ инвестирует в 30-50 компаний, которые развивают или поддерживают автономный транспорт, робототехнику и автоматизацию, 3D-печать, хранение энергии и освоение космоса. Американские компании составляют почти 90% фонда, а Tesla является главным холдингом.

Последнее слово об инвестициях в искусственный интеллект

Участие в новой технологической тенденции, такой как искусственный интеллект, может быть увлекательным и прибыльным для инвесторов. Однако стоит помнить, что, как и все остальное на фондовом рынке, AI также подвержен реальности цикла ажиотажа.

Новые технологические открытия вдохновляют новые динамичные компании и получают интенсивное освещение в СМИ, отправляя цены акций к небесам. Но трехзначная годовая доходность не длится вечно, и рынок в итоге отделяет немногих победителей от многих проигравших.

Если вы думаете об инвестициях в AI, первый шаг - провести много исследований. Читайте, узнавайте о технологии и оценивайте риски перед покупкой. Не нужно делать all-in на AI – умные инвесторы полагаются на диверсификацию, чтобы получить максимум от своих инвестиций. Рассмотрите возможность обсудить свои инвестиционные идеи в искусственный интеллект с финансовым специалистом.

Или звоните: 060-887-887

---

Предупреждение о рисках: Статья носит информационно-образовательный характер, отражает ситуацию на дату публикации и не является инвестиционной консультацией, офертой или рекомендацией покупать либо продавать какие-либо финансовые инструменты. Торговля инструментами с кредитным плечом (Forex, CFD) и криптоактивами связана с высоким риском потери капитала. Прошлые результаты не гарантируют будущих. Прежде чем инвестировать, оцените свои цели и допустимый уровень риска и при необходимости обратитесь к лицензированному консультанту. Подробнее: Disclaimer и предупреждение о рисках.